为什么申请境外银行开户总是被拒？

随着出国旅游、留学、海外置业、全球投资、移民移居的兴起，境外银行账户也成了很多人的“刚需”。

在开设境外银行账户时，很多人都有过一个疑惑：为什么自己去开境外银行账户总是被拒？

一起来看看，解开你的疑惑！

1.境外银行需求增加

随着跨境电商和外贸行业的日益增长，银行需求量不断增大，境外银行方面不得不收紧政策，提高银行开户的门槛。

2.境外金融管理局监管严格

境外金融管理局比之前更加严格，而银行需要协助政府，承担首要的监管职责。所以，银行要求客户提交的资料越来越全面，收到资料后，进行严格的筛选。

3.开户者的资料不齐全

主要要求需要关联公司，证明该公司董事股东有足够的经验能力经营公司、公司整套的进出合同，发票，货单运单等主要是证明公司的真实经营情况，如果这些和该公司对应不上，会直接当作单据不齐全拒绝

4.银行方面的开户提问

在境外银行开户，银行经理会KYC该公司的董事随机提问，如果开户本人在回答问题不够充分，或者不能匹配也会直接被拒绝

5.经营范围、产品，以及交易往来国

开户公司经营范围或者自己经营产品跟一些敏感国家有交易往来、或者本身被银行认为是高风险的经营产品等这些也会导致开户困难

6.开户被拒记录

如果个人或者公司曾经有被登记上银行黑名单记录也会被拒绝开户或者之前被银行拒绝过开户的，再次申请也会被直接拒绝。

 

 

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